Κατάρριψη των μύθων για τα κρυπτογραφικά: Μια ανάλυση της κρυπτολογικής δραστηριότητας και του επιχειρήματος του υπουργού Εσωτερικών της Κένυας για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας

Παρά την πρόσφατη προσπάθεια του υπουργού Εσωτερικών της Κένυας Kithure Kindiki να αναβιώσει το παλιό αφήγημα χρηματοδότησης της κρυπτοτρομοκρατίας, τα στοιχεία δείχνουν ότι εγκληματικά στοιχεία χρησιμοποιούν κυρίως συμβατικά χρηματοοικονομικά συστήματα κατά τη μεταφορά κεφαλαίων. Σε αντίθεση με τους ισχυρισμούς του Kindiki, οι συναλλαγές κρυπτογράφησης μπορούν να εντοπιστούν και αυτό αποδεικνύεται από τις συλλήψεις χάκερ και την κατάσχεση κλεμμένων περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης.

Καταρρίφθηκαν αποδεικτικά στοιχεία

Όταν ο υπουργός Εσωτερικών της Κένυας Kithure Kindiki εμφανίστηκε ενώπιον μιας κοινοβουλευτικής επιτροπής που ερευνούσε τις δραστηριότητες του Worldcoin, χρησιμοποίησε την ευκαιρία για να επαναλάβει την αντίθεση της κυβέρνησης στα κρυπτονομίσματα. Καθ’ όλη τη διάρκεια της παρουσίασής του, ο Kindiki προσπάθησε επανειλημμένα να συνδέσει τα κρυπτονομίσματα με το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Αν και ορισμένα από τα «αποδεικτικά στοιχεία» που παρουσίασε η Kindiki έχουν διαψευσθεί, οι παρατηρήσεις του Κένυα υπουργού ενδέχεται ωστόσο να συμπεριληφθούν στην τελική έκθεση της κοινοβουλευτικής επιτροπής. Υπάρχει πιθανότητα μια τέτοια έκθεση καθώς και η παρουσίαση της Κινδίκης να επηρεάσουν ακόμη και τον τρόπο με τον οποίο η κυβέρνηση και το κοινοβούλιο προσεγγίζουν το ζήτημα της κρυπτογράφησης. Ωστόσο, πόσα από αυτά που είπε ο Kindiki θα ληφθούν υπόψη ή θα ενσωματωθούν στην τελική έκθεση θα μπορούσε να εξαρτηθεί από το πόσο μακριά μπορούν οι παίκτες στον χώρο των κρυπτονομισμάτων και του blockchain της Κένυας να απωθήσουν τους ισχυρισμούς του Kindiki.

«Τα κρυπτονομίσματα είναι ένα πιθανό έδαφος για ξέπλυμα χρήματος και χρηματοδότες τρομοκρατίας», λέει η CS Kindiki στην Ad Hoc Επιτροπή που ερευνά τις δραστηριότητες Worldcoin στην Κένυα. pic.twitter.com/uN67MAcnWj

— Citizen TV Kenya (@citizentvkenya) 14 Σεπτεμβρίου 2023

Τι είπε λοιπόν η Kindiki και γιατί θα πρέπει να ειδοποιήσει τους λάτρεις των κρυπτονομισμάτων εντός και εκτός Κένυας;

Λοιπόν, πριν ασχοληθούν με το ερώτημα, μπορεί να είναι σημαντικό για τους αναγνώστες να καταλάβουν γιατί οι Κενυάτες εξακολουθούν να λαχταρούν τα κρυπτονομίσματα παρά την επανειλημμένη Κεντρική Τράπεζα της Κένυας (CBK) προειδοποιήσεις ενάντια στη χρήση τους. Ομοίως, ούτε καν το Αναφορές Οι Κενυάτες που χάνουν χρήματα από απατεώνες που παρουσιάζονται ως νόμιμες επενδυτικές πλατφόρμες κρυπτογράφησης φαίνεται να έχουν αποθαρρύνει τους χρήστες.

Χρήση κρυπτογράφησης στην Κένυα

Μέρος του λόγου γι’ αυτό θα μπορούσε να είναι το γεγονός ότι τα κρυπτονομίσματα και τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία όπως το stablecoin tether (USDT) χρησιμοποιούνται όλο και περισσότερο ως εναλλακτική αποθήκευση αξίας. Τα κρυπτονομίσματα θεωρούνται επίσης ένας φθηνότερος και πιο αποτελεσματικός τρόπος αποστολή κεφαλαίων εντός και εκτός συνόρων. Για όσους δεν φοβούνται να αναλάβουν κινδύνους, η διαπραγμάτευση κρυπτογράφησης θεωρείται καλύτερη εναλλακτική λύση έναντι των μετοχών που εκφράζονται σε τοπικό νόμισμα. Υπάρχουν προφανώς πολλοί περισσότεροι λόγοι για να αντικρούσουμε τους ισχυρισμούς του Κινδίκι, αλλά αυτοί δεν μπορούν να εξαντληθούν σε αυτό το άρθρο.

Τώρα επιστρέφοντας στην παρουσίασή του στις 14 Σεπτεμβρίου, ο Kindiki το ξεκίνησε επισημαίνοντας το γεγονός ότι τα κρυπτονομίσματα δεν είναι νόμιμο χρήμα στην Κένυα. Υποστήριξε ότι, εφόσον τους λείπει αυτή η ονομασία, δεν εμπίπτουν στο ρυθμιστικό πεδίο της CBK. Για την Κινδίκη, αυτό από μόνο του αρκεί για να καταλήξει στο συμπέρασμα ότι χρησιμοποιούνται για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας ή για ξέπλυμα μαύρου χρήματος. Είναι ενδιαφέρον ότι το Kindiki παραδέχτηκε επίσης ότι το συμβατικό χρηματοπιστωτικό σύστημα χρησιμοποιείται για ξέπλυμα χρήματος ή για τη διευκόλυνση της μεταφοράς κεφαλαίων σε τρομοκρατικές ομάδες.

Ωστόσο, η κύρια ανησυχία του Kindiki φαίνεται να είναι ότι όταν αυτή η χρηματοδότηση τρομοκρατίας και το ξέπλυμα χρήματος συμβαίνουν στον τομέα των κρυπτογράφησης, δεν υπάρχουν «ρυθμιστικοί έλεγχοι» για να σταματήσει αυτό. Φαίνεται ότι ο υπουργός Εσωτερικών ενδιαφέρεται περισσότερο για τη θέσπιση αυτών των ελέγχων από το να σταματήσει ουσιαστικά τους ξέπλυμα χρήματος να χρησιμοποιούν το χρηματοπιστωτικό σύστημα. Σε κάθε περίπτωση, το Kindiki δεν αναφέρεται σε συγκεκριμένες περιπτώσεις όπου τρομοκράτες έχουν χρησιμοποιήσει κρυπτογράφηση για να χρηματοδοτήσουν τις δραστηριότητές τους. Επίσης, απέτυχε να παράσχει στοιχεία για να υποστηρίξει τους ισχυρισμούς ότι οι ξέπλυμα χρήματος προτιμούν πλέον την κρυπτογράφηση από τα μετρητά.

Συμβατικά Τραπεζικά Συστήματα και Ξέπλυμα Χρήματος

Ενώ αρκετές μελέτες έχουν δείξει ότι οι τρομοκράτες χρησιμοποιούν ολοένα και περισσότερο ή πειραματίζονται με τη συγκέντρωση χρημάτων που βασίζεται σε κρυπτογράφηση, πολλές από αυτές έχουν κατέληξε στο συμπέρασμα ότι τα συμβατικά τραπεζικά συστήματα και τα μετρητά εξακολουθούν να είναι τα προτιμώμενα κανάλια κίνησης χρήματος για τους κακούς παράγοντες. Για παράδειγμα, η Νότια Αφρική, η οποία διαθέτει ένα από τα πιο εξελιγμένα χρηματοπιστωτικά συστήματα στην Αφρική, ήταν νωρίτερα φέτος προστέθηκε στη γκρίζα λίστα της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF). Αυτό έγινε ακόμη και μετά τη μετακόμιση της χώρας ρυθμίζω κρυπτοστοιχεία.

Αντίθετα, λέγεται ότι η αποτυχία της χώρας να αντιμετωπίσει επαρκώς τις 60 και πλέον ανησυχίες που έθεσε το ανεξάρτητο διακυβερνητικό όργανο είναι αυτό που οδήγησε στη γκρίζα λίστα. Σύμφωνα με τη FATF και άλλους, αυτή η αδυναμία επίλυσης των διαπιστωμένων ελλείψεων πιθανώς σημαίνει ξέπλυμα μαύρου χρήματος και τρομοκράτες θα μπορούσε να χρησιμοποιηθεί χρηματοπιστωτικό σύστημα της Νότιας Αφρικής για την προώθηση των στόχων τους.

Μερικοί Αναφορές υποδηλώνουν μάλιστα ότι το τραπεζικό σύστημα της Κένυας χρησιμοποιείται για τη μεταφορά κεφαλαίων που ανήκουν σε τρομοκράτες με έδρα τη Νότια Αφρική. Αυτό θα μπορούσε να σημαίνει ότι η Κένυα, η οποία αφαιρέθηκε από τη γκρίζα λίστα το 2014, μπορεί να βρίσκεται στο ίδιο σκάφος με τη Νότια Αφρική. Ωστόσο, χωρίς αδιάσειστα στοιχεία που να αποδεικνύουν ότι εγκληματικά στοιχεία χρησιμοποιούν τα χρηματοπιστωτικά συστήματα της Κένυας και της Νότιας Αφρικής για να χρηματοδοτήσουν τις δραστηριότητές τους, οποιοιδήποτε ισχυρισμοί υποδηλώνουν κάτι τέτοιο είναι απλώς εικασίες. Αν πρόκειται να χρησιμοποιήσουμε την ίδια λογική, τότε οι ισχυρισμοί του Kindiki για τα κρυπτονομίσματα θα πρέπει να αντιμετωπίζονται ομοίως ως εικασίες.

Εν τω μεταξύ, εκτός από τους ισχυρισμούς για ξέπλυμα χρήματος και χρηματοδότηση τρομοκρατίας, ο υπουργός Εσωτερικών της Κένυας τόνισε επίσης την ιχνηλασιμότητα των κρυπτονομισμάτων ως έναν άλλο λόγο για τον οποίο είναι αντίθετος στη χρήση τους. Αν και αυτή μπορεί να είναι μια κοινή άποψη, πολλοί λάτρεις της κρυπτογράφησης και ακόμη και εγκληματίες καταλαβαίνουν τώρα ότι αυτό δεν είναι απαραίτητα αλήθεια.

Ανιχνεύσιμες συναλλαγές κρυπτογράφησης

Το πρόσφατο συμπέρασμα της υπόθεσης hack Bitfinex είναι ένα καλό παράδειγμα που καταρρίπτει αυτή τη διαβόητη αφήγηση. Παρά την επιτυχή κλοπή και απόκρυψη σχεδόν 120.000 bitcoin, ο Ilya Lichtenstein και η σύζυγός του Heather Morgan ήταν συνελήφθη περίπου επτά χρόνια αργότερα. Όπως σημειώθηκε από τους ερευνητές, το δίδυμο συζύγων προσπάθησε να καλύψει τα ίχνη τους χρησιμοποιώντας λογισμικό ανάμειξης bitcoin, αλλά ακόμη και αυτό δεν βοήθησε.

Τη στιγμή της σύλληψής τους, το ζευγάρι είχε εξαργυρώσει με επιτυχία μόνο ένα μικρό μέρος των κλοπιμαίων αξίας άνω των 4 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Ο φόβος του εντοπισμού θα μπορούσε να είναι ένας εύλογος λόγος για τον οποίο επέλεξαν να μην εκφορτώσουν ολόκληρη τη λεία. Πράγματι, όπως εξήγησε η εταιρεία λογισμικού Chainalysis στις 23 Ιουλίου blog Μετά, ο συνδυασμός ανάλυσης blockchain και παραδοσιακής αστυνομικής εργασίας είναι αυτό που βοήθησε τις αρχές επιβολής του νόμου να εντοπίσουν τα κεφάλαια. Ομοίως, η λιγότερο υψηλού προφίλ περίπτωση ενός επιχειρηματία από τη Ζιμπάμπουε που προσέλαβε μια εταιρεία τεχνολογίας για να εντοπίσει κλεμμένα bitcoin καθιστά και πάλι αμφισβητήσιμο το επιχείρημα ιχνηλασιμότητας.

Έτσι, ενώ μερικοί άνθρωποι μπορεί να θέλουν να πιστεύουν αυτό που είπε ο υπουργός Εσωτερικών της Κένυας, η πραγματικότητα είναι ότι οι συναλλαγές κρυπτογράφησης είναι σε μεγάλο βαθμό ανιχνεύσιμες. Επομένως, αντί να παραπονιέται, ο Κενυάτης υπουργός μπορεί να κάνει τη διαφορά βοηθώντας στην εκπαίδευση και εκπαίδευση των υπηρεσιών επιβολής του νόμου της χώρας ή της CBK σχετικά με το πώς μπορεί να παρακολουθεί ή να ανιχνεύει συναλλαγές κρυπτογράφησης.

Πάγωμα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων

Καταθέτοντας την υπόθεσή του κατά των κρυπτονομισμάτων, ο Kindiki υποστήριξε ότι σε περιπτώσεις όπου συνάγεται το συμπέρασμα ότι ορισμένα κεφάλαια προορίζονται για τρομοκρατικές ομάδες, είναι «σχεδόν αδύνατο» για τις αρχές να αναλάβουν δράση. Ωστόσο, υπάρχουν πολλές περιπτώσεις στις οποίες μη ρυθμιζόμενες οντότητες, όπως ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων ή εκδότες stablecoin, έχουν παγώσει κεφάλαια κατόπιν αιτήματος των αρχών επιβολής του νόμου.

Αν και αυτό μπορεί να μην είναι δημοφιλές σε ορισμένους στην κοινότητα κρυπτογράφησης, αυτή η δυνατότητα λογοκρισίας ορισμένων συναλλαγών υπονομεύει τον ισχυρισμό της Kindiki.

Ποια είναι η γνώμη σας για αυτό το άρθρο γνώμης; Πείτε μας τη γνώμη σας στην παρακάτω ενότητα σχολίων.

από Bitcoin News