13 Ερευνά: Οι Χιούστονιοι χάνουν εκατομμύρια σε απάτες επενδύσεων κρυπτογράφησης, λέει το FBI

ΧΙΟΥΣΤΟΝ, Τέξας (KTRK) — Οι κάτοικοι της Χιούστον έχουν χάσει από 10.000 έως 1 εκατομμύριο δολάρια ανά άτομο σε επενδυτικές απάτες, που συχνά περιλαμβάνουν κρυπτονομίσματα που είναι δύσκολο να ανακτηθούν.

Το FBI είπε ότι τα επενδυτικά σχήματα του Kevin Ozebek του 13 Investigates γίνονται πιο εξελιγμένα καθώς οι απατεώνες στο εξωτερικό χρησιμοποιούν τεχνητή νοημοσύνη και chatbots όπως το ChatGPT για να «δημιουργήσουν επικοινωνία στα αγγλικά με τρόπο που να είναι σχετικός και όχι σπασμένος».


«Διαπιστώνουμε ότι ακόμα κι αν οι κακοί ηθοποιοί βρίσκονται στο εξωτερικό, η ικανότητά τους να επικοινωνούν με ανθρώπους στις Ηνωμένες Πολιτείες – μπορούν να το κάνουν να ακούγεται σαν να είναι στην Αμερική ή μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτά τα διαφορετικά εργαλεία για να μεταφράσουν και να καταλάβουν την επικοινωνία σε προκειμένου να προσελκύσουν πραγματικά και να δελεάσουν τα θύματά τους», είπε η Cindy Quintanilla, ιατροδικαστική λογίστρια στο FBI. “Γίνεται πολύ πιο δύσκολο για τα θύματα ή τον απλό άνθρωπο να μπορούν να αποκρυπτογραφήσουν. “Ω, αυτό δεν είναι πραγματικό” ή “αυτό το άτομο δεν μιλάει καλά αγγλικά”.

Σύμφωνα με το FBI, τα θύματα ανέφεραν ότι έχασαν 3,31 δισεκατομμύρια δολάρια σε επενδυτικές απάτες στις ΗΠΑ πέρυσι, ποσοστό αύξησης 127% από το 2021, όταν οι καταγγελίες για απάτη ανήλθαν συνολικά σε 1,45 δισεκατομμύρια δολάρια, σύμφωνα με το FBI. Περίπου 2,57 δισεκατομμύρια δολάρια χάθηκαν μόνο σε επενδυτικές απάτες σε κρυπτονομίσματα πέρυσι, αύξηση 183% από το 2021.

Η Κουιντανίλα είπε ότι πιστεύει ότι οι απάτες αναφέρθηκαν ελάχιστα, πράγμα που σημαίνει ότι ο αριθμός των θυμάτων και η οικονομική ζημία είναι ακόμη μεγαλύτερη.

«Αυτό που κάνει αυτό το μοναδικό είδος απάτης και πρωτοφανές είναι ο συνδυασμός του αριθμού των θυμάτων, του όγκου και της ταχύτητας που συμβαίνουν οι απάτες», είπε. “Πολλές φορές, αυτά τα θύματα δεν ξέρουν ότι είναι θύματα παρά μόνο μια εβδομάδα, ένα μήνα ή αρκετούς μήνες αφού έχουν ήδη στείλει χρήματα. Και λόγω του τρόπου με τον οποίο κινούνται τα κρυπτονομίσματα, το γεγονός ότι είναι μη αναστρέψιμο, ο χρόνος είναι της ουσίας, και έτσι, όσο πιο γρήγορα είναι σε θέση τα θύματα να το αναφέρουν, τόσο το καλύτερο».

Η Quintanilla είπε ότι οι απατεώνες θα στρατολογούν θύματα μέσω πολλών μεθόδων, για παράδειγμα, κάνοντας προσωπικές συνδέσεις σε ιστότοπους γνωριμιών ή μέσω μηνυμάτων κειμένου και, στη συνέχεια, θα στραγγίζουν τα θύματα από όλα τα οικονομικά τους.

«Μπορεί να πουν «Γεια σου, Σου». Και μετά απαντάς λέγοντας «Δεν είμαι εγώ, είναι κάποιος άλλος». Και μετά αρχίζει η συζήτηση», είπε. “Τους αρέσει να χρησιμοποιούν πολλές από τις κρυπτογραφημένες εφαρμογές, όπως το Signal ή το WhatsApp. Θα επικοινωνήσουν μαζί σας μέσω του LinkedIn. Χρησιμοποιούν μέσα κοινωνικής δικτύωσης και διαφορετικές εφαρμογές για να προσεγγίσουν τα θύματά τους, και έτσι είναι στοχεύοντας ανθρώπους».

ΔΕΙΤΕ ΕΠΙΣΗΣ: Οι απατεώνες του Facebook χακάρουν λογαριασμούς και στη συνέχεια ζητούν φίλους σε προσωπικά μηνύματα, σε αναπτυσσόμενο σχέδιο
Είπε ότι οι απατεώνες θα ψάξουν στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης πριν καν επικοινωνήσουν με το θύμα τους για να δημιουργήσουν ένα προφίλ του στόχου τους.

«Μπορούν να εντοπίσουν ποιες ευπάθειες έχει αυτό το άτομο, είτε πρόκειται για ανάγκη για ρομαντικό σύντροφο, είτε για χαμένο αγαπημένο πρόσωπο, είτε για ανάγκη να περάσουν τα παιδιά τους στο κολέγιο είτε για οικονομική αστάθεια», είπε ο Κουιντανίλα. «Θα καταλάβουν σε τι είναι ευάλωτος ο στόχος τους, και τελικά θα παίξουν με αυτό και έτσι θα δελεάσουν τους ανθρώπους με μια φιλία, ένα ρομαντικό ενδιαφέρον ή μια υπόσχεση να λύσουν τα οικονομικά τους προβλήματα. “

Είπε ότι μόλις ένας απατεώνας κάνει μια σύνδεση, υπάρχουν διαφορετικές κατευθύνσεις που μπορούν να ακολουθήσουν. Σε ένα σενάριο, είπε ότι ένας απατεώνας μπορεί να αρχίσει γρήγορα να μιλάει για κρυπτονομίσματα και να μοιράζεται πόσα χρήματα έχουν κερδίσει, με υποσχέσεις για το πόσα μπορεί να βγάλει το θύμα μέσω της επένδυσης το ίδιο.

Το FBI λέει ότι η πιο κοινή ηλικία για τα θύματα απάτης ήταν 30 έως 49 ετών και ότι ο καθένας μπορεί να πέσει θύμα αυτών των απατών, ανεξάρτητα από την ηλικία, το φύλο ή το μορφωτικό υπόβαθρο.

«Ο καθένας μπορεί να γίνει στόχος επειδή είναι τόσο εξελιγμένος», είπε η Κριστίνα Γκάρζα, υπάλληλος δημοσίων υποθέσεων στο γραφείο του FBI στο Χιούστον. “Οι εγκληματίες πίσω από αυτά τα σχέδια είναι πολύ εξελιγμένοι. Αυτό κάνουν. Αφιερώνονται στο να σε κάνουν να το ερωτευτείς, οπότε ό,τι κι αν χρειαστεί για να το κάνουν με νόμιμη εμφάνιση, τόσο εκλεπτυσμένη εμφάνιση, θα πάνε να επενδύσω αυτόν τον χρόνο. Γιατί; Γιατί αν μπορώ να βγάλω ένα εκατομμύριο δολάρια από σένα, άξιζε τον χρόνο μου».

ΔΕΙΤΕ ΕΠΙΣΗΣ: Οικογένειες Λατίνων που επένδυσαν σε υποτιθέμενο σχέδιο κρυπτογράφησης θέλουν δικαιοσύνη

Για να βοηθήσει στην πώληση του συστήματος, η Quintanilla είπε ότι οι απατεώνες θα δημιουργήσουν επίσης ψεύτικους ιστότοπους όπου παρασύρουν τα θύματα να συνδεθούν στο διαδίκτυο και να δουν την οικονομική τους ισορροπία και πόσο έχουν αυξηθεί ή μειωθεί αυτές οι ψεύτικες επενδύσεις.
«Φαίνονται νόμιμες, όπου μπορείτε να δείτε υποτιθέμενα κέρδη, και αυτά τα κέρδη είναι απάτη, και οι άνθρωποι πέφτουν θύματα επειδή έχουν συνηθίσει να το βλέπουν αυτό στον παραδοσιακό χρηματοοικονομικό χώρο», είπε.

Πρόσθεσε ότι μόλις ο απατεώνας συνειδητοποιήσει ότι έχει «στεγνώσει τελείως» το θύμα, θα του πουν ότι τα χρήματά του έχουν κολλήσει ή ότι πρέπει να πληρώσουν φόρους ή τελωνεία για να τα απελευθερώσουν.

Για να χειροτερέψει η απάτη, ο Quintanilla είπε ότι το FBI ανακάλυψε ότι τα θύματα θα στραφούν στο Διαδίκτυο για βοήθεια και θα εξαπατηθούν ξανά από ψεύτικες εταιρείες, υποσχόμενοι να τους βοηθήσουν να ανακτήσουν τα χρήματά τους.

«Αυτό που πρέπει να γνωρίζουν οι άνθρωποι είναι ότι μόλις κυκλοφορήσουν χρήματα στο blockchain και μετακινηθούν, κανείς δεν μπορεί να τα επιστρέψει σε εσάς, εκτός εάν είναι ο κάτοχος ή κρατήσει τα κλειδιά του πορτοφολιού όπου βρίσκεται αυτό το κρυπτονόμισμα», είπε. «Μερικές φορές τα θύματα θυματοποιούνται εκ νέου επειδή πληρώνουν ψεύτικες εταιρείες – και χρεώνουν 10.000 $, 15.000 $, 20.000 $ για αυτές τις αναφορές και τα θύματα τα πληρώνουν από απελπισία για να μπορέσουν να ανακτήσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία».

Τελικά, ο Quintanilla είπε ότι οι άνθρωποι θα πρέπει να είναι προσεκτικοί όσον αφορά την επένδυση μεγάλων χρηματικών ποσών σε άτομα που δεν έχουν γνωρίσει ποτέ προσωπικά.

“Ποτέ μην επενδύεις ​​βασιζόμενος αποκλειστικά στις συμβουλές κάποιου που γνώρισες μόνο στο Διαδίκτυο. Κάντε την εργασία σας, κάντε την έρευνά σας, κάντε την ανεξάρτητη έρευνά σας. Μην κάνετε κλικ σε συνδέσμους”, είπε. “Αν είναι πολύ καλό για να είναι αληθινό, πιθανότατα πρόκειται για απάτη. Εάν είναι μια υπόσχεση υψηλής απόδοσης των επενδύσεων πολύ γρήγορα, είναι πιθανόν μια απάτη. Μεγάλες κόκκινες σημαίες.”

ΔΕΙΤΕ ΕΠΙΣΗΣ: Απάτη απαγωγής χρησιμοποιεί τεχνητή νοημοσύνη για να κλωνοποιήσει τη φωνή ενός κοριτσιού, η μητέρα προειδοποιεί

Είπε ότι όσο περισσότερο χρόνο χρειάζεται ένα θύμα για να καταγγείλει το έγκλημα, τόσο πιο δύσκολο είναι να ανακτήσει τα χρήματα.

“Αυτό που βρίσκουμε είναι ότι αρχικά τα χρήματα του θύματος θα ξεκινήσουν από μια ανταλλαγή των Ηνωμένων Πολιτειών, οι οποίες είναι ρυθμιζόμενες. Και τελικά, το υποκείμενο θα πάρει το κρυπτονόμισμα. Το ξεπλένουν. Θα το μετακινήσουν μέσω πολλών πορτοφολιών και Στη συνέχεια, θα το εξαργυρώσουν σε ξένο συνάλλαγμα. Και έτσι, μερικές φορές μπορεί να υπάρξουν προκλήσεις», είπε.

Τι να κάνετε αν είστε θύμα

Το FBI είπε ότι η ντροπή είναι ένας λόγος που οι άνθρωποι μπορεί να μην αναφέρουν όταν πέφτουν θύμα αυτού του είδους εγκλήματος. Ωστόσο, η υπηρεσία ενθαρρύνει τα θύματα να το αναφέρουν το συντομότερο δυνατό.

“Καταλαβαίνουμε γιατί μπορεί να υπάρχει κάποια ντροπή γύρω από αυτό, ειδικά αν σκεφτείτε, “Λοιπόν, έπρεπε να το ήξερα καλύτερα”, είπε ο Garza. “Οποιοσδήποτε μπορεί να γίνει θύμα ανεξάρτητα από την κοινωνικοοικονομική σας κατάσταση ή το μορφωτικό σας επίπεδο, αλλά μην αφήσετε αυτή τη ντροπή να σας σταματήσει. Έχετε πέσει θύμα εγκλήματος. Ενημερώστε τις αρχές. Αφήστε μας να βοηθήσουμε. Όσο πιο γρήγορα, τόσο το καλύτερο. Όσο πιο γρήγορα καταλάβετε ότι σας έχουν εξαπατήσει, αναφέρετέ το αμέσως, γιατί αυτό δίνει στις αρχές επιβολής του νόμου τουλάχιστον τόσο νωρίτερα να προσπαθήσουν να το ξεπεράσουν».

Τα θύματα μπορούν να υποβάλουν μια αναφορά διαδικτυακής απάτης στο διαδίκτυο στη διεύθυνση IC3.govόπου θα πρέπει να παρέχετε όσο το δυνατόν περισσότερες πληροφορίες, συμπεριλαμβανομένων των στοιχείων συναλλαγής, των αριθμών τηλεφώνου και οποιασδήποτε επικοινωνίας.

IC3.gov είναι επίσης το κέντρο ποινικών καταγγελιών του FBI που παρέχει πληροφορίες σχετικά με τις ειδοποιήσεις των καταναλωτών σχετικά με προγράμματα Διαδικτύου, καθώς και τις τάσεις που βλέπουν.

“(Το) συνολικό μήνυμα είναι να κατανοήσουν οι άνθρωποι ότι οι επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα είναι μια επικίνδυνη επένδυση”, δήλωσε ο Quintanilla. «Πρέπει να βεβαιωθούν ότι κάνουν την έρευνά τους, ότι αισθάνονται άνετα με τα χρήματα που δίνουν, ότι δεν υπερεκτείνουν τον εαυτό τους και ότι λαμβάνουν τις κατάλληλες συμβουλές από τους κατάλληλους ανθρώπους. πριν κάνουν τέτοιου είδους επενδύσεις, είτε μέσω μιας σύνδεσης που γνώρισαν στο διαδίκτυο είτε μέσω μιας εταιρείας που ερευνούν».

Για ενημερώσεις σχετικά με αυτήν την ιστορία, ακολουθήστε τον Kevin Ozebek στο Facebook, Κελάδημα και Ίνσταγκραμ.

Επικοινωνία 13 Ερευνά

Έχετε μια συμβουλή; Ένα πρόβλημα προς επίλυση; Στείλτε μια συμβουλή παρακάτω. Εάν δεν έχετε φωτογραφία ή έγγραφο να συμπεριλάβετε, απλώς πατήστε “παράβλεψη μεταφόρτωσης” και στείλτε τις λεπτομέρειες. (Σε κινητό; Μπορείτε να ανοίξετε τη φόρμα μας πατώντας εδώ.)