Η υπόθεση των ΗΠΑ εναντίον της Binance αποκαλύπτει ένα από τα χειρότερα κρυμμένα μυστικά στην κρυπτογράφηση

Νέα Υόρκη (CNN) Εάν ζείτε στην Αμερική, δεν επιτρέπεται να εμπορεύεστε παράγωγα κρυπτονομισμάτων. Και αν είστε μια μεγάλη διεθνής πλατφόρμα για συναλλαγές παραγώγων κρυπτογράφησης, δεν μπορείτε αφήνω Οι Αμερικανοί ανταλλάσσουν αυτά τα προϊόντα εάν δεν έχετε εγγραφεί στην βαρετή, αλλά όχι και ασήμαντη, ομοσπονδιακή ρυθμιστική αρχή που είναι γνωστή ως Commodity Futures Trading Commission ή CFTC.

Σήμερα, αυτή η ρυθμιστική αρχή μήνυσε την Binance, το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων στον κόσμο, επειδή φέρεται ότι έκανε ακριβώς αυτό. (Και αν αυτό το όνομα ακούγεται γνωστό, μπορεί να οφείλεται στο Binance τον Νοέμβριο φλέρταρε για λίγο με τη διάσωση του μικρότερου αντιπάλου της, FTX. Προφανώς, ο Binance έριξε μια ματιά κάτω από το καπό στο FTX, τώρα στο επίκεντρο μιας τεράστιας ομοσπονδιακής έρευνας για απάτη, και αμέσως διασώθηκε.)

Ιδού η συμφωνία: Η CFTC ισχυρίζεται ότι η Binance και ο Διευθύνων Σύμβουλός της παραβίασαν τους νόμους εμπορικών συναλλαγών των ΗΠΑ, μεταξύ άλλων, καθοδηγώντας κρυφά “VIP” πελάτες εντός των Ηνωμένων Πολιτειών σχετικά με το πώς να αποφύγουν τους ελέγχους συμμόρφωσης.

Η επιτροπή, η οποία ρυθμίζει τις συναλλαγές παραγώγων στις ΗΠΑ, είπε ότι η εταιρεία και ο διευθύνων σύμβουλός της, Changpeng Zhao, «έδωσαν οδηγίες στους υπαλλήλους και τους πελάτες της να παρακάμψουν τους ελέγχους συμμόρφωσης προκειμένου να μεγιστοποιήσουν τα εταιρικά κέρδη».

Το οποίο, ξέρετε, δεν είναι κάτι που θέλετε να σας πιάσουν να κάνετε. Το CFTC δεν μπορεί να ασκήσει ποινικές διώξεις, αλλά μπορεί να ζητήσει βαριά πρόστιμα και ενδεχομένως να απαγορεύσει την εγγραφή της Binance στις ΗΠΑ στο μέλλον.

Η Binance είπε ότι η αγωγή ήταν «απροσδόκητη και απογοητευτική», προσθέτοντας ότι έχει πραγματοποιήσει «σημαντικές επενδύσεις» τα τελευταία δύο χρόνια για να διασφαλίσει ότι οι επενδυτές με έδρα τις ΗΠΑ δεν δραστηριοποιούνται στην πλατφόρμα.

Καθώς η είδηση ​​της αγωγής κυκλοφόρησε τη Δευτέρα, ο Zhao, γνωστός ως “CZ”, δημοσίευσε στο Twitter τον αριθμό 4, επισημαίνοντας ένα μέρος μιας προηγούμενης δήλωσης: “Αγνόησε FUD, fake news, επιθέσεις, κ.λπ..” (Το FUD είναι ένα αρκτικόλεξο που χρησιμοποιείται συνήθως μεταξύ των κρυπτογραφημένων ανθρώπων που σημαίνει “φόβος, αβεβαιότητα, αμφιβολία.”)

Η Binance έχει από καιρό υποστηρίξει ότι δεν υπόκειται στους νόμους των ΗΠΑ επειδή δεν έχει φυσική έδρα στην Αμερική. Ή οπουδήποτε, πραγματικά — η CZ ισχυρίζεται ότι τα κεντρικά γραφεία της εταιρείας βρίσκονται όπου κι αν βρίσκεται ανά πάσα στιγμή, «αντανακλώντας μια σκόπιμη προσέγγιση για την αποφυγή ρύθμισης», σύμφωνα με την αγωγή της CFTC.

Μεγάλη εικόνα

Η αγωγή του CFTC σίγουρα δεν είναι σπουδαία νέα για την Binance ή για τα κρυπτονομίσματα γενικότερα. Αλλά δεν είναι ακριβώς το σεισμικό γεγονός που ήταν η κατάρρευση του FTX ή ακόμα και η κατάρρευση Terra/Luna. (Μπορείτε να διαβάσετε περισσότερα για αυτά εδώ και εδώ αλλά, tl;dr: Αυτά τα γεγονότα του 2022 ήταν, για να χρησιμοποιήσω έναν τεχνικό όρο, στιγμές άγριας κακοήθειας-πουλήστε-καλέστε-τον μπαμπά-σας-και-κλάψτε στιγμές για επενδυτές κρυπτογράφησης.)

Τιμές των bitcoin και ethereum, τα δύο πιο δημοφιλή κρυπτονομίσματα, υποχώρησαν περισσότερο από 3% τη Δευτέρα. Πράγμα που θα πει, ήταν απλώς άλλη μια μέρα διαπραγμάτευσης εικονικών νομισμάτων.

Ίσως το πιο σημαντικό μέρος της αγωγής είναι ο τρόπος με τον οποίο η CFTC φωνάζει δυνατά ένα από τα χειρότερα κρυμμένα μυστικά σε όλα τα κρυπτονομίσματα: ότι όχι μόνο οι πελάτες των ΗΠΑ αποκτούν πρόσβαση σε επικίνδυνα παράγωγα κρυπτογράφησης offshore στα οποία δεν θα πρέπει να επιτρέπεται να έχουν πρόσβαση, αλλά είναι επίσης πολύ εύκολο να το κάνεις. Το μόνο που χρειάζεται ο καθένας είναι ένα VPN και ένα σιδερένιο στομάχι, επειδή τα παράγωγα κρυπτογράφησης είναι στοιχήματα μόχλευσης σε εξαιρετικά ασταθή περιουσιακά στοιχεία. (Και όπως όλα σε αυτό το ενημερωτικό δελτίο, αυτό δεν πρέπει να εκληφθεί ως συμβουλή.)

Το πιθανό αποτέλεσμα, είπε ο Timothy Cradle, ειδικός σε θέματα συμμόρφωσης και ρύθμισης κρυπτονομισμάτων στο Blockchain Intelligence Group, θα είναι να καταλήξει η Binance να πληρώσει «εκατοντάδες εκατομμύρια δολάρια» σε πρόστιμα και θα αποτραπεί η εγγραφή ανταλλαγής παραγώγων στο μέλλον. Αυτό είναι “ένα τερματικό πλήγμα για τους χρήστες της υπηρεσίας τους που βρίσκονται στις ΗΠΑ και ένα σημαντικό πλήγμα στα έσοδα της Binance”, καθώς η μήνυση ισχυρίζεται ότι οι χρήστες των ΗΠΑ αποτελούν το 16% των εσόδων για το προϊόν παραγώγων της Binance.

Τα νέα της Δευτέρας προσθέτουν ένα ακόμη επίπεδο ρυθμιστικού ελέγχου στους μεγαλύτερους παίκτες κρυπτογράφησης. Η Υπηρεσία Εσωτερικών Εσόδων και η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς είναι επίσης σύμφωνα με πληροφορίες ερευνά επίσης το Binance, σύμφωνα με το Bloomberg.

Εν τω μεταξύ, το Coinbase, το μεγαλύτερο χρηματιστήριο κρυπτογράφησης εισηγμένο στις ΗΠΑ, έλαβε μια λεγόμενη ειδοποίηση Wells (συνήθως προάγγελος της δράσης επιβολής) την περασμένη εβδομάδα από την SEC για πιθανές παραβιάσεις της νομοθεσίας περί κινητών αξιών.

Και μόνο για να συνεχίσουμε: Η βιομηχανία κρυπτογράφησης νωρίτερα αυτό το μήνα έχασε δύο από τις μεγαλύτερες συνδέσεις της με τον βασικό χρηματοοικονομικό κόσμο — Silvergate και Τράπεζα υπογραφών.

Συνολικά, δεν είναι ένας εξαιρετικός μήνας για τον κλάδο που καταπονεί διαρκώς την αξιοπιστία του, ακόμη και όταν έχει ζέστη. Και αυτή τη στιγμή, σίγουρα δεν είναι.

Απολαμβάνετε το Nightcap; Εγγραφείτε και θα λαμβάνετε όλα αυτά, καθώς και κάποια άλλα αστεία πράγματα που μας άρεσαν στο Διαδίκτυο, στα εισερχόμενά σας κάθε βράδυ. (Εντάξει, τις περισσότερες νύχτες – πιστεύουμε σε μια τετραήμερη εβδομάδα εργασίας εδώ.)